2019年个人工作总结_银行2019年工作总结及下一年工作计划

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在资本充足率、利率市场化和金融脱媒的大背景下,商业银行发展零售业务已经不再是“喊口号”,各行已经纷纷将“调结构”付诸行动,零售业务的发展速度和比重不断提高。
而XX年对于银联信零售银行部来说,也是调整年。在符总的重视下,各产品经理分析了客户需求,梳理了产品体系,同时也加强了与营销的互动,并通过向客户寄送《零售银行产品白皮书》等形式,零售银行部在公司内部的“声音”加强,在客户中的影响力也不断扩大。
一、XX年工作总结
在领导的指导下,今年本人在履行产品经理职责方面,取得了巨大的进步,下面主要从产品督导、营销与市场推广、客户需求定位和团队建设四个方面,进行了总结:

四大方面

工作归纳

产品督导方面

制定个贷和零售银行产品体系,制定最新产品推荐表;

上线了新产品《小微金融资讯》《零售银行专题》,已实现了多份销售,并为下一年打下了基础;

指导分析师写作,全面监控产品质量,无客户投诉事件;

与数据部和技术部积极沟通,目前综合处理系统中已有个贷相关数据

营销与市场推广

对新产品制作营销方案,对客户经理培训;

及时更新样本、产品介绍、征订通知等;

加强主动与营销总监及客户经理的沟通;

通过撰写银行界、回答记者问题等方式,宣传产品

客户需求定位

加大了与客户的主动沟通,如民生总行的个性化;

及时拜访客户,了解客户需求,向客户推荐相关报告,根据客户需求提出个性化报告,或者对相关产品进行改造和完善;

统计所负责客户的反馈信息,并进行归纳总结;

团队管理

了解团队分析师各自优势及缺点,并适当鼓励和及时指导;

多与分析师沟通,将公司政策和客户需求及时反馈给分析师  

通过以上的种种努力,XX年本人所负责产品产值**万左右,与去年末相比增长40%,完成了年初制定的目标。具体情况如下:

产品

负责产品

一季度

二季度

三季度

四季度

合计

1

个人信贷业务月报

 

 

 

 

 

2

个贷业务年报

 

 

 

 

 

3

零售银行同业监测周报

 

 

 

 

 

4

零售银行同业监测月报

 

 

 

 

 

5

小微金融资讯

 

 

 

 

 

下线产品

银行零售业务月度观察

 

 

 

 

 

个性化再销售

零售银行专题研究

 

 

 

 

 

零售银行同业数据比较

 

 

 

 

 

零售银行年报

 

 

 

 

 

商业银行竞争力评价报告

 

 

 

 

 

其他

 

 

 

 

 

个性化项目

 

 

 

 

 

合计

 

 

 

 

 

亮点:
第一个亮点是个性化项目取得较大进步,全年共到款**万元,不管是对产品经理还是对分析师来说,均具有重大意义。
第二个亮点是个贷月报优势依然保持,贡献了**%的业绩。
第三个亮点是注重个性化的再销售,比如**银行总行零售银行部的个性化,通过对产品的再组合与整理,及时出台征订通知,加大与营销的沟通,实现了产品价值的最大化,共创造了**万的业绩。
问题:
《零售银行同业监测月报》仅实现了销售一份,分析原因还是月报与周报的定位差异性不大
《小微金融资讯》季度出刊,时间间隔较长
二、XX年工作计划
对于我个人而言,真是感叹岁月如梭,转眼到公司已经三年,作为我来北京后的第一份工作,又赶上公司实行新的产品经理制度,我有幸成为个贷产品经理,本人很珍惜这个机会,时刻以实现客户价值和提升自我素质为工作理念,认真履行产品经理的工作职责。未来,我相信通过银联信的工作平台,在不断实现客户价值的过程中,也能实现自我价值。
下一年的工作计划:
XX年,希望能稳定保持目前的工作团队,继续不断改善产品,加强与营销客户经理、客户的沟通,敢于尝试做个性化报告,使我们的产品销售更上一层楼,业绩提升30%以上。同时,还要多向公司优秀的、有经验的同事学习,珍惜公司的培训机会,使得自身及分析师的职业素质不断提高。
(一)产品方面
常规性产品也不是一成不变的,要积极调整以适应客户需求和形势变化。XX年计划调整产品包括(1)零售月报——产品需重新定位,调整报告框架,可以通过与客户经理沟通,和客户需求调查来实现;(2)《小微金融资讯》——由季度出刊改为月度出刊
保证重点产品质量:包括《个人信贷业务月报》,《零售银行专题》
(二)数据库方面
零售银行业务信息的抓取:个人理财、银行卡、电子银行、零售银行均有监测类周报,可以通过技术的主动抓取,减少重复劳动和人力成本。
目前公司数据库中已有个贷相关数据和存款数据。
(三)分析师管理
加强对分析师的管理,要求分析师写月度工作总结

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